仕事内容を知る
ライフプランナーはどんな一日を送るのか——完全歩合制の現実と面白さを正直に解説する。
具体的な仕事のイメージ
30代共働き夫婦への生命保険設計
子供が2人いる30代共働き夫婦に対し、万が一の死亡保障・就業不能保険・医療保険を組み合わせたプランを設計。「どれくらいの保障が必要か」を収入・生活費・住宅ローンから逆算して提案。顧客の人生を把握したFP的なアプローチが求められる。
👤 若手の関わり方 ライフプランナーの働き方：基本的に完全自由業に近い。自分でアポを取り、自分で提案書を作り、自分でクロージングする。一人ひとりが独立した「生命保険の専門家」として動く。
中小企業オーナーへの法人保険・退職金設計
年商10億円の製造業社長（60歳）に対し、退職金を法人保険で積み立てる設計と、社長に万が一のことがあった場合の法人保障を組み合わせた提案。税務メリットと保障のバランスを税理士と連携しながら設計する高度な案件。
👤 若手の関わり方 ライフプランナーの働き方：法人営業は高単価案件になりやすい。一件の成約で数十万〜数百万円の手数料が入ることもある。税務・会計知識が必要で、FP1級・法人税の知識が武器になる。
新商品の開発・マーケティング戦略立案
変額保険の新商品設計チームとして、競合分析・顧客ニーズ調査・商品スペック策定・販売戦略立案まで関わる。ライフプランナー向けの営業ツール・研修コンテンツ開発も担当。保険業界の専門知識とビジネス戦略の両方が必要。
👤 若手の関わり方 本社スタッフの特徴：ライフプランナーとは別採用。経営企画・IT・財務・マーケティングなどの専門職として採用される。新卒での採用枠は限定的。
3つの職種領域
個人保険営業（ライフプランナー）
個人・家族- 生命保険・死亡保障の設計と販売
- 医療保険・就業不能保険の提案
- 資産形成型保険（変額・外貨建て）
- 既存顧客のアフターフォロー
法人保険営業
中小企業オーナー・役員- 経営者保険・退職金積立
- 役員報酬の最適化設計
- M&A保険・事業継続保険
- 福利厚生保険の法人提案
本社スタッフ職
社内・経営層- 商品開発・アクチュアリー
- IT・デジタル推進
- マーケティング・ブランド
- 財務・会計・コンプライアンス
ひよぺん対話
ライフプランナーって具体的にどんな一日を送るの？自由な時間管理って聞いたけど。
完全自由なスケジュール管理が特徴だよ。9時に出社義務がある会社じゃなく、自分で顧客とアポを取って動く。朝は提案書作り、昼前にアポ、夕方に別のアポ、夜に経営者への提案——という自分設計の一日。自由な反面、誰も「今日の予定」を管理してくれないから、自分で動き続けないとすぐ売上がゼロになる。高い自律性が求められる仕事。
「友人や家族に売れ」と言われるって本当？人間関係が壊れそう。
これは正直なリスク。特に最初の1〜2年、顧客リストが少ない時期は友人・知人への営業から始まるケースが多い。「友達を顧客として巻き込みたくない」という価値観の人には向かない。ただし長期で信頼を積めば、顧客からの紹介で繋がる純粋な顧客関係に移行できる。「最初は辛くても長期で積み上げる覚悟があるか」が問われる。